在美国买房时要交哪些税？

以下文字可能出现语法错误，因为它是由美国税法专家撰写的。

买房子是一项巨大的投资，大多数人对许多额外费用感到惊讶。要了解买房所带来的所有额外费用，你需要了解税收。这意味着，下面列出的三种税种都是你必须向你所购买的房屋所在地区的政府支付的必要费用。

税收的预付款

在美国买房时，你通常要在买房时预先支付6个月的房产税。这意味着6个月的财产税，称为按比例。然而，当你购买房产时，只有三种税。这使得这一点相当容易理解。房产税是个人每年因拥有房产而必须缴纳的税款，所有权转让税是购买房屋的税款，而抵押登记税（如果有的话）是抵押登记的税款。

其中许多税收可以从你的联邦税单中扣除。了解更多关于他们的信息。

• 房地产：减税和减免

你必须支付销售税吗？

没有。在联邦法律中，不动产，如房屋、房产或土地，不需要缴纳 “销售税”。尽管在一些州，对可被理解为房屋的物品（如活动房屋）有销售税。

你需要知道的税种

这些是你在支付房屋时需要了解的税收。这些税收如何计算，取决于购买房产的城市、县和州。购买房屋时适用的三种相关税种是房产税、转让税和抵押登记税。并非所有的州都存在这种情况，而且有许多微妙的问题需要考虑。

房地产税（=房产税）

财产税是你为拥有财产而支付的从价税。通常情况下，这种财产包括土地以及任何永久附属物，如房地产，但也包括道路、码头、游泳池等。在一些州，财产税甚至包括船只等物品。购买房屋时，这些必须提前支付，然后从卖方那里收回。财产税通常是一个比率乘以财产的评估价值。这个价值是由评估师估计的，并考虑到位置、年龄等因素。

美国的平均房产税：1.11%。

为了计算房产税，你会得到一个受地方、地区和州法律影响的税率。例如，在夏威夷，一栋100万美元的房子每年要交3000美元的房产税。然而，这并没有考虑到夏威夷的某个县可以增加的比率。

• 美国房产税

转让税（=Transfer Taxes）

有人认为，转让税是为购买新房的文件所投入的劳动和材料而支付的税收。这就是为什么它们有时被称为文件税。它们是转让房屋所有权时的一次性费用，即购买或出售房屋时。他们有时由卖方支付，有时由买方支付，有些州规定由谁，有时由房地产经纪人在卖方和买方之间进行调解。

美国的平均转让税：0.6%。

这些通常被认为是更复杂的税种之一，因为税率不仅在各州之间不同，而且在各县和各市之间也不相同。例如，在纽约，有纽约州（0.4%）、纽约市（1.4%）、豪宅（1%，只有当你买的房子超过100万美元时）的转让税。这意味着，如果你以100万美元的价格购买房子，总共有28,250美元的收入。

• 转让税

抵押登记税（=抵押贷款税）。

这一税种是基于获得不动产所担保的债务金额。这是由国家评估的一种税，并支付给抵押贷款的文件和记录的地方。如果买方想要抵押贷款，他们要支付抵押登记费。在明尼苏达州，可能会有一个额外的税收，如 “环境应对基金税”。需要征收抵押贷款税的7个州是阿拉巴马州、佛罗里达州、堪萨斯州、明尼苏达州、纽约州、俄克拉荷马州和田纳西州。

美国平均的抵押贷款入门税：0.2%-4%。

所需的金额又是基于抵押贷款中包含的金额。例如，在明尼苏达县有0.23%的抵押登记税，如果抵押贷款的价值为100万美元，你要支付2300美元的抵押登记税。

• 抵押贷款税– 适用于所有州

买卖房地产

购买房地产和销售房地产，是如何进行的？在此了解更多关于这两个领域的信息。

1. 购买房地产
2. 出售房地产

购买房地产

购买房地产–拥有自己的家，在自己的四面墙内独立生活，能够自己设计一切，并根据个人意愿进行装修的梦想。但这些梦想并不是故事的结束，因为买房子的事情还有很多。要达到能够在自己的花园里坐下来、放松和享受生活的目标，还有很长的路要走。为了尽可能的方便，这里有最好的提示和技巧，告诉你买房时应该注意什么，可以避免哪些陷阱。

• 购买房产
• 购买土地
• 购买平面
• 买房
• 购买公寓房
• 购买别墅

出售房地产

出售房地产 – 你想出售你的房产？对于成功和有利可图的房产销售，一个有根据的、现实的估值总是第一步。这最终决定了要确定的销售价格。在下一步，房地产经纪人将您的房产带给有兴趣的人，这不仅涉及房产门户和营销，还涉及房产估价、潜在买家的信用调查、看房预约和谈判，直至购买合同、公证预约和税务问题。在此指南中了解更多关于房地产销售的信息。简单的解释，一步一步来!

• 出售财产
• 出售土地
• 出售平房
• 出售房屋
• 出售公寓房
• 出售别墅

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节省房地产的税收

大多数人在房产税上花费太多。减少你的税收负担并不困难。除非你打算搬到国外的避税天堂，完全不交税，否则了解美国的税收优惠政策是至关重要的。你可以申请许多减税，以减少税单上的经济损失。在美国，拥有房地产是由政府支持的，因此得到了税收的激励。然而，请务必阅读细部条款，因为每个州都有自己的税收结构和制度。一般来说，适用以下规则。

在美国买房时要交哪些税？我们的文章。

• 税收。美国房地产购买

税收抵免，税收减免？它是什么意思？

区分税收抵免和税收减免以及不可退还和可退还的税收抵免是很重要的。

当你投资时，你支付的税款较少，这被称为税收抵免。可退还的税收抵免是指无论你的税单是多少，你都有权获得的钱，例如，如果你获得8000美元的可退还税收抵免，而税单只有5000美元，你将获得3000美元。 不可退还的税收抵免只是减少你必须支付的税款，所以你无权获得额外的3000美元。

税收抵免：因投资而收到的资金

另一方面，扣税是指你必须缴税的收入。例如，如果你的收入是100,000美元，但你获得了20,000美元的减税，那么你必须缴税的收入就增加到80,000美元。

税收减免：减少应纳税的收入数额

房地产税提示1：重新评估你的财产

在美国，你将为你的财产支付的大部分税款是财产税。财产税是根据你的房屋或财产的评估价值征收的固定税率。这个价值往往取决于购买价格，但通常这个价格由县政府增加2%，以考虑通货膨胀。在某些情况下，例如在装修或发生自然灾害后，可以由评估师重新评估价值。因此，有可能对评估师的评估提出上诉。

“抵押贷款” – 扣除或信贷？

如果你投资买房，你可能会进行抵押贷款。简而言之，抵押贷款是一种 “担保 “贷款，你提供你的财产作为抵押品，以防你无法偿还你所借的钱。

如果你想买房子，别忘了了解你预先支付的税款。

• 抵押贷款税

抵押贷款

政府打算支持那些需要偿还贷款的人。由于这个原因，当你支付抵押贷款时，你可能有权获得与你支付的抵押贷款金额成比例的税收抵免（阅读 “抵押贷款抵免”）。你申请所谓的抵押贷款信用证。抵押贷款信用证是一份证明你正在支付抵押贷款以及你有权获得这种税收抵免的文件。信贷额度以2000美元为限。

抵押贷款利息扣减

不要与它的兄弟–抵押贷款信贷相混淆，这项减税是基于你以第一或第二套住房为抵押的贷款所支付的利息。要获得资格，你必须在你拥有的房屋上有一个合格的（即符合某些要求，如有能力偿还，没有超额负债，等等）抵押贷款。大多数人可以100%扣除他们为抵押贷款支付的利息，最高可达75万美元。要申请这项扣除，你必须在IRS网站上填写1040表（下载）。

• 扣除100%的利息，最高可达750,000美元

扣除州和地方财产税(SALT)

有可能将州税和地方税纳入你的联邦税单中。这意味着你可以从你的联邦税单中扣除州、县和市的财产税。对于单身、户主和已婚联合申报的纳税人来说，所支付的州和地方税的逐项扣除额限制为每份报税单10,000美元。对于单独申报的已婚纳税人，无论你是直接支付还是通过信托账户支付，限额都是5,000美元。

• 单个参赛者的限额为10,000美元
• 已婚申报者每人的限额为5,000美元

地方税收减免

如前所述，由于美国的税收制度复杂，各州、县和市都有个性化的税收结构，你可能会享受到更多的税收减免。例如，在加州，如果房产是你的主要住所，退伍军人、老年人等，都包括当地的房产税减免。另一个例子是宅基地优惠，如果你的房产是你的主要住所，一些州会减少其价值的应税部分。

房地产税 – 如何节省

作为一个房主或房产投资者，节省税单是削减成本的第一个方法。比起简单地从你支付账单的机构中接收钱财或减少成本，有更多更容易的方法。无论是直接从政府那里获得资金，还是简单地减少支付，都是作为一个有知识的投资者和房主的重要组成部分。